Se stai leggendo questo articolo, molto probabilmente saprai già che cos’è l’IRPEF.
Dato che a noi piace essere chiari, però, te lo rispieghiamo comunque: l’IRPEF non è altro che l’Imposta sul Reddito delle Persone Fisiche. In pratica, è una tassa che lo Stato italiano applica sui redditi di chi vive (o è residente) in Italia.
L’IRPEF “colpisce” diversi tipi di reddito, tra cui quelli da lavoro dipendente e da pensione. Devi anche sapere che si tratta di una tassa progressiva: in altre parole, più alto è il tuo reddito, più alta sarà la percentuale che dovrai pagare.
Il calcolo specifico si basa su scaglioni di reddito a cui vengono applicate aliquote progressive. E proprio queste ultime sono state modificate sostanzialmente nel 2024 (e nel 2025)!
Troppe parole complicate? Non ci stai capendo nulla? Non ti preoccupare: nei prossimi paragrafi ti spiegheremo con chiarezza tutto quello che devi sapere sulle nuove aliquote IRPEF 2025.
IRPEF 2025: cosa cambia con la riduzione delle aliquote
Partiamo da una certezza: fino a qualche anno fa, le aliquote IRPEF erano quattro. Sappiamo che “aliquota” è un termine un po’ complicato, ma è fondamentale che tu impari a conoscerlo.
Te lo spieghiamo meglio: l’IRPEF funziona a scaglioni. Questo vuol dire che il tuo reddito viene diviso in “fasce”, e ognuna di queste viene tassata con una percentuale diversa (chiamata appunto “aliquota”).
In altre parole, non viene applicata una sola percentuale a tutto quello che guadagni: prima si tassa la prima parte con una specifica aliquota (cioè con una percentuale), poi la seconda (a una percentuale diversa) e così via.
Ti facciamo un esempio concreto: nel 2025, se guadagni 35.000 €, i primi 28.000 vengono tassati al 23% (prima aliquota) e solo la parte da 28.000 a 35.000 viene tassata al 35% (seconda aliquota). In pratica, più guadagni, più paghi, ma in modo graduale.
La grande novità del 2024, confermata poi nel 2025, è che le aliquote IRPEF sono state ridotte, passando da 4 a 3.
Ma quindi, quali sono le aliquote IRPEF per il 2025?
Tabella scaglioni IRPEF 2025: tutte le nuove soglie d’imposta
Come ti abbiamo anticipato, per capire quanto paghi e su quale parte del reddito, devi conoscere bene gli scaglioni e le aliquote IRPEF per il 2025.
Non ti preoccupare, te li presentiamo subito!
| Fascia di reddito annuo | Aliquota IRPEF 2025 |
| Fino a 28.000 € | 23% |
| Da 28.001 € a 50.000 € | 35% |
| Oltre 50.000 € | 43% |
Ora ti è più chiaro? Non temere: tra poco vedremo insieme anche un esempio pratico.
Confronto IRPEF 2025 vs 2024: chi ci guadagna e quanto si risparmia
Guardando alle nuove aliquote IRPEF 2025 vs 2024 non troviamo nessuna sorpresa: come ti abbiamo già spiegato, infatti, la riduzione da 4 a 3 scaglioni era già stata anticipata dalla Riforma Fiscale 2024.
Con la Legge di Bilancio 2025, poi, questa modifica è stata confermata, diventando strutturale.
Ma quindi, chi ci guadagna (e chi invece ci perde) con questo cambiamento?
Per capirlo, dobbiamo svelarti le aliquote IRPEF precedenti, ossia quelle in vigore fino al 2023.
| Fascia di reddito anno | Aliquota IRPEF fino al 2023 |
| Fino a 15.000 € | 23% |
| Da 15.001 € fino a 28.000 € | 25% |
| Da 28.001 € fino a 50.000 € | 35% |
| Da 50.001 € | 43% |
Il confronto è chiaro: l’unica fascia di reddito che vede un taglio effettivo dell’aliquota IRPEF è quella tra i 15.001 e i 28.000 € annui, che passa dal 25% (fino al 2023) al 23%.
Simulazione IRPEF 2025: esempi pratici di calcolo su diversi redditi
Ma quindi, se sei un dipendente (oppure sei in pensione, hai partita IVA non in regime forfettario o sei socio di una società di persone), quanto paghi tu di tasse con le nuove aliquote IRPEF 2025? Per aiutarti a capirlo, vediamo insieme qualche esempio concreto.
Scenario 1: Marco ha un reddito annuo di 20.000 €.
Questa è facile: Marco rientra interamente nel primo scaglione, quindi tutto il suo reddito (o meglio, il suo imponibile IRPEF) viene tassato al 23%.
Scenario 2: Gina ha un reddito annuo di 35.000 €.
Qui le cose si complicano un po’. In questo caso, i primi 28.000 € di imponibile vengono tassati al 23%, mentre i rimanenti 7.000 € al 35%.
Scenario 3: Mario, invece, ha un reddito di 55.000 €.
Ormai hai capito come funziona, no?
- I primi 28.000 € di Mario sono tassati al 23%.
- Poi, altri 22.000 € (ossia, per intenderci, la “parte di reddito” che rientra tra i 28.000 € e i 50.000 €) vengono tassati al 35%.
- Infine, agli “ultimi” 5.000 € si applica una tassazione del 43%.
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